1. ЦЕЛИ И ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели политики
Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») определяет процедуры идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино Brillx, управляемого компанией Elsikora Group Limitada (далее — «Оператор»), и направлена на:
- выполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма;
- предотвращение мошенничества, злоупотреблений и использования Платформы в незаконных целях;
- защиту интересов Пользователей и Оператора;
- соблюдение принципов ответственной игры.
1.2. Нормативная основа
Политика разработана с учётом:
- рекомендаций FATF;
- директив ЕС по ПОД/ФТ (AMLD4, AMLD5, AMLD6);
- требований платёжных организаций и банков-корреспондентов;
- применимого локального законодательства.
1.3. Область применения
Политика распространяется на всех Пользователей Платформы, независимо от гражданства, места проживания и используемых платёжных методов.
2. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
Базовая верификация применяется при регистрации Аккаунта и включает:
- подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
- предоставление базовых персональных данных;
- подтверждение возраста Пользователя.
Оператор вправе ограничить функционал Аккаунта до завершения последующих уровней верификации.
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
Расширенная верификация проводится, как правило, при первом запросе на вывод средств либо при достижении установленных финансовых лимитов и включает:
- подтверждение личности;
- проверку подлинности предоставленных документов;
- сопоставление данных Аккаунта с документами.
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
Полная верификация применяется в случаях повышенного риска и включает:
- подтверждение источника средств;
- подтверждение источника благосостояния;
- проведение усиленной проверки (EDD);
- углублённый мониторинг активности Пользователя.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Документы, удостоверяющие личность
Для подтверждения личности могут быть запрошены:
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение (при условии допустимости в юрисдикции).
Документ должен быть действительным, читаемым и содержать фотографию Пользователя.
3.2. Подтверждение адреса
В качестве подтверждения адреса могут приниматься:
- счета за коммунальные услуги;
- банковские выписки;
- официальные письма государственных органов.
Документ должен быть выдан не ранее чем за 3 месяца до даты предоставления.
3.3. Подтверждение источника средств
Оператор вправе запросить документы, подтверждающие законное происхождение средств, включая, но не ограничиваясь:
- справки о доходах;
- банковские выписки;
- договоры купли-продажи;
- иные подтверждающие документы.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
В случаях повышенного риска могут быть запрошены документы, подтверждающие общее финансовое положение Пользователя.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
Оператор может использовать автоматизированные системы для:
- проверки подлинности документов;
- сопоставления биометрических данных;
- выявления признаков подделки.
4.2. Ручная проверка
В отдельных случаях документы подлежат дополнительной проверке специалистами Оператора.
4.3. Видео-верификация
При необходимости Оператор вправе запросить прохождение видео-верификации для подтверждения личности Пользователя.
4.4. Биометрическая аутентификация
В целях повышения уровня безопасности могут применяться биометрические методы идентификации при соблюдении требований законодательства о защите данных.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
Базовая верификация осуществляется при создании Аккаунта.
5.2. При выводе средств
Расширенная или полная верификация может быть обязательной перед первым выводом средств.
5.3. При достижении лимитов
Оператор вправе инициировать дополнительную проверку при достижении:
- кумулятивных депозитных лимитов;
- оборотных лимитов;
- лимитов выигрышей.
5.4. Периодическая повторная верификация
Оператор может проводить повторную верификацию для актуализации данных и пересмотра уровня риска.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
Верификация может быть отклонена в случае:
- предоставления недостоверных или поддельных документов;
- отказа от предоставления запрошенной информации;
- выявления несоответствий или признаков мошенничества.
6.2. Последствия отказа
В случае отказа в верификации Оператор вправе:
- ограничить доступ к Услугам;
- приостановить финансовые операции;
- закрыть Аккаунт в соответствии с Пользовательским соглашением.
6.3. Процедура апелляции
Пользователь вправе обратиться в службу поддержки с запросом о пересмотре решения, предоставив дополнительные документы или пояснения.
7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Сроки хранения
Документы и данные, собранные в рамках KYC-процедур, хранятся в сроки, установленные законодательством о ПОД/ФТ, но не менее 5 лет после прекращения деловых отношений.
7.2. Меры безопасности
Оператор применяет технические и организационные меры для защиты персональных данных от несанкционированного доступа, утраты или изменения.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Настоящая Политика является неотъемлемой частью системы комплаенса Оператора.
8.2. Оператор оставляет за собой право вносить изменения в Политику при изменении нормативных требований или внутренних процедур.
8.3. Актуальная редакция Политики публикуется на Платформе Brillx.
